В условиях нестабильности и повышенной волатильности курса рубля многие инвесторы переключают внимание на операции с валютами. Доллары и евро сохраняют статус международных резервных валют, а вместе с тем и стабильность в том, что деньги не смогут внезапно обесцениться.
Однако в связи с последними ограничениями в России стало небезопасно хранить валюты недружественных стран, к тому же, соответствующих инструментов, наподобие валютного вклада, просто нет.
Многие россияне, чтобы сохранить возможность получать доходность в валюте, устремились за рубеж. Привлекательными странами стали ОАЭ, Турция, Армения, Азербайджан и Казахстан, а ключевыми инструментами – валютные депозиты, облигации и иностранные акции.
Валютные депозиты
Это простой и безопасный способ получения доходности в валюте, но она, как правило, ниже, чем по депозитам в национальной валюте. К примеру, ставки по валютным вкладам в Казахстане обычно не превышают 1%. Тем не менее, существует возможность значительного увеличения доходности, если рассмотреть банковские продукты, которые сочетают в себе элементы инвестиционных. Примером такого продукта является «Сберегательный D-счет» в одном из ведущих банков страны, который предоставляет возможность заработка более 6% в долларах и более 3% в евро.
Валютные депозиты позволяют диверсифицировать инвестиционный портфель, вложив средства в иностранную валюту. Это может помочь снизить риски, связанные с инвестированием в одну валюту.
Облигации
Это долговые ценные бумаги, выпущенные правительством или компанией. Облигации – хороший инструмент получения пассивного дохода при условии правильного выбора эмитента. Здесь важно оценить финансовое состояние компании, чтобы понять, насколько она способна выполнить свои обязательства. Для этого можно изучить ее финансовые показатели.
Также стоит учесть ставку купона и валюту самой облигации. Естественно, более высокой доходностью в сложившихся условиях будут обладать инструменты, номинированные в долларах США. Ставки в долларах существенно выше, чем были раньше: Федеральная резервная система повысила ставки до 5,5%. Соответственно долларовые облигации сейчас выпускаются с привлекательной доходностью по купонам. Так, международная компания Freedom Holding Corp. выпускает свои облигации по 12% годовых в долларах с выплатой купона раз в месяц.
Как правило, облигации предоставляют эмитентам доступ к рынку капитала и разнообразные возможности финансирования, а инвесторам — широкий выбор инструментов для долгосрочных и краткосрочных инвестиций.
Иностранные акции
Этот инструмент предлагает самую высокую доходность из всех рассмотренных способов, но также является самыми рискованными. В долгосрочной перспективе акции, как правило, растут быстрее, чем другие инвестиционные инструменты, такие как облигации или депозиты. Это связано с тем, что компании развиваются и увеличивают свою прибыль. Однако важно помнить, что инвестиции в акции несут определенные риски: фондовый рынок может быть подвержен колебаниям. Однако на долгом горизонте снижение котировок акций, как правило, выкупается участниками торгов.
Также многие компании выплачивают дивиденды своим акционерам. Это может обеспечить инвесторам постоянный доход. Есть даже специальная категория компаний – «дивидендные аристократы» – которые выплачивают дивиденды своим инвесторам уже более 25 лет подряд. Среди них McDonald’s, IBM, Caterpillar, Chevron, Exxon Mobil и другие. Эти компании отличаются высокой надежностью, а инвестор может заработать не только на дивидендных выплатах, но и на курсовой разнице акций.
Российскому инвестору сейчас безопаснее покупать иностранные акции через зарубежного брокера из дружественной страны, чтобы снизить риски блокировки активов. В такой ситуации одним из центров притяжения частного капитала становится Казахстан с его активно развивающейся финансовой инфраструктурой.
При выборе стратегии получения доходности в валюте необходимо учитывать свой инвестиционный профиль и цели. Если вы не готовы к риску, то лучше всего выбрать валютные депозиты. Если вы готовы к риску и хотите получать более высокую прибыль, то можно рассмотреть облигации или иностранные акции.
