Президент РФ Владимир Путин установил лимит в 100 000 рублей на денежные переводы без открытия банковского счёта, подписав соответствующий закон. Данная мера направлена на уменьшение рисков отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма, которые наблюдались при отсутствии максимальной суммы переводов для граждан без открытия банковского счёта с применением упрощённой идентификации.
До этого, согласно законодательству РФ, перевод денежных средств по поручению гражданина без открытия банковского счёта на сумму от 15 000 рублей производился по упрощённой идентификации, а максимальная сумма такого перевода не была установлена.
Это противоречило международным стандартам в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, которые предусматривают при операциях на сумму, превышающую минимальный порог, проведение стандартных мер проверки гражданина.
Поэтому новая мера установит максимальный лимит проведения упрощённой идентификации при переводе денежных средств по поручению клиента-гражданина без открытия банковского счёта, в том числе электронных денежных средств, в размере 100 000 рублей или такой же суммы в зарубежной валюте.
Закон начнёт действовать через год после официального опубликования. Это связано с необходимостью перестройки финансовыми учреждениями процессов проведения идентификации, изменения внутренних процедур и правил внутреннего контроля.
