Центробанк РФ рекомендовал банковским организациям обеспечить усиление контроля за их платёжными агентами в связи с выявлением случаев незаконного использования такими компаниями персональных данных россиян и открытия на них электронных кошельков без их ведома.
Уточняется, что в качестве платёжных агентов выступают как юридические лица, так и ИП, которые на основании договора с финансовым учреждением выполняют некоторые банковские операции, в том числе проведение упрощённой идентификации клиентов.
Открытые без ведома россиян электронные кошельки используются для высокорисковых операций, включая расчёты с теневым бизнесом, например, переводы в пользу нелегальных интернет-казино, букмекеров. Это чревато неблагоприятными последствиями как для банковских организаций, так и для населения.
Банк России рекомендовал кредитным учреждениям проверять, насколько качественно их платёжные агенты исполняют антиотмывочное законодательство. Если будет установлено, что компания действует недобросовестно, то банк обязан расторгнуть с ней договор в одностороннем порядке.
Ранее АБН24 сообщало, что министр финансов Антон Силуанов рассказал, куда будут потрачены денежные средства, вырученные от повышения налоговой ставки некоторым категориям населения.
