С 1 сентября 2025 года кредитные организации обязаны проводить дополнительную проверку операций по снятию наличных средств на предмет возможного мошеннического воздействия на клиентов.
Финансовые учреждения будут руководствоваться девятью утвержденными Банком России критериями оценки рисков.
Информация о нововведениях распространена ярославским отделением Банка России со ссылкой на заместителя управляющего отделением по Ярославской области Евгения Ефремова.
При обнаружении хотя бы одного признака потенциального мошенничества банк незамедлительно уведомит клиента и установит временное ограничение на выдачу наличных через банкоматы — не более 50 тыс. рублей в сутки в течение 48 часов.
Для получения большей суммы в данный период потребуется личное посещение банковского отделения с предоставлением документов.
К критериям мошеннического воздействия отнесены поведенческие аномалии: операции в нетипичное для клиента время суток, нехарактерные суммы или географическое расположение банкоматов, запросы на выдачу средств через QR-код вместо банковской карты.
Дополнительно банки проанализируют резкий рост телефонной активности, сообщения с новых номеров, изменение номера телефона для авторизации и наличие признаков вредоносного программного обеспечения на устройствах.
Особое внимание будет уделено операциям по снятию наличных в течение 24 часов после получения кредитных средств, увеличению лимитов по карте и переводам свыше 200 тыс. рублей через систему быстрых платежей со счетов других банков.
