С мая текущего года Банк России обязал финансовые организации проявлять повышенную бдительность в отношении операций с наличными средствами. Теперь, при пополнении счетов крупными суммами, банки получили право требовать документального подтверждения источников средств. Юрист Александр Хаминский разъяснил агентству «Прайм», какие именно финансовые потоки привлекли внимание регулятора.
Эксперт выделил несколько сценариев, вызывающих вопросы. Под пристальное внимание попадут: систематическое внесение наличных на счет с последующими переводами третьим лицам, особенно за рубеж, серии мелких наличных взносов, а также переводы наличных средств в адрес юридических лиц без открытия счета.
Особый интерес вызовут ситуации, когда за месяц вносится 5 млн рублей или более — при условии, что наличные составляют более 70% от всех поступлений, а затем большая часть этой суммы оперативно уходит за границу. Также банки будут внимательны к более чем 10 операциям по 100 тыс. рублей в месяц с быстрым выводом средств за рубеж.
Эти меры не затронут тех, кто уже представил банку подтверждение своего финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денег. Цель ЦБ — не усложнять жизнь законопослушным гражданам, а адресно бороться с сомнительными финансовыми схемами.
Ранее в АБН24: ЦБ создаст общенациональную базу с актуальными данными обо всех действующих платежных инструментах граждан. Ее основная функция — позволить кредитным организациям проверять, сколько карт уже зарегистрировано на клиента в других финансовых учреждениях.
